Finanzberatung
Mit 66 Jahren, da fängt das Leben an. Dieser Refrain eines Liedes von Udo Jürgens von 1977 trifft heute fast noch besser zu: Wer 65-jährig ist, erfreut sich einer verbleibenden Lebenserwartung von fast 20 Jahren (Mann) und über 22 Jahren (Frau). Machen Sie mehr aus Ihrem Einkommen, Ihrer Vorsorge, Ihrem Vermögen.
Dank unserer Neutrass Vorsorgeplanung, unserer Neutrass Finanzplanung, unserer Neutrass Pensionsplanung.
Als unabhängiger Versicherungs- und Vorsorgebroker für Unternehmen, Verbände und öffentliche Institutionen ist es unsere professionelle Aufgabe, in der Beratung die Verbindung zwischen den Leistungen und Deckungen von Versicherungen und Vorsorge in der Firma auf der einen Seite und denjenigen im privaten Leben aufzuzeigen. Nur so lassen sich Überversicherungen, Unterversicherungen und Deckungslücken bei Inhaber, Geschäftsleitung und Kader vermeiden. Durch eine umfassende Sicht werden auch keine Chancen für Verbesserungen verpasst, zum Beispiel bei Steuern, Erbe oder Begünstigung.
Dies ist der Grund, weshalb wir seit der Gründung einen professionellen Bereich unterhalten, welcher sich um die individuelle Finanzberatung von gehobenen Privatkunden kümmert. Dies bei Bedarf unter Beizug von externen Partnern mit vertieften Fachwissen in einem Spezialgebiet.
Sehen Sie die Lebensphasen, finanzielle Überlegungen, Vorkehrungen, Planungen
Frühzeitig und unabhängig für den gewohnten Lebensstandard von morgen vorsorgen. Die ersten beiden Säulen AHV/IV und BVG werden den gewohnten Lebensstandard leider zu keinem Zeitpunkt und bei weitem nicht sicherstellen können. Nicht bei einer Erwerbsunfähigkeit, nicht für die Hinterbliebenen, nicht für den dritten Lebensabschnitt der längsten Ferien.
Wir erarbeiten mit Ihnen eine «Private Vorsorgeplanung» für Alter, Hinterbliebene und Erwerbsunfähigkeit infolge Unfall oder Krankheit – nachhaltig abgestimmt auf die «Persönliche Pensionskasse» und «AHV/IV».
Die Neutrass Vorsorgeplanung sollte (spätestens) mit Aufnahme der Erwerbstätigkeit nach der Lehre, der Fachhochschule oder der Universität gestartet und regelmässig mit der jeweilig aktuellen Lebenssituation sowie den sich verändernden Lebensplänen abgestimmt werden.
Sehen Sie im «Drei-Säulen-Konzept», wie wichtig die Neutrass Vorsorgeplanung ist
Die Neutrass Vorsorgeplanung gilt als äusserst sinnvolle Grundlage für den finanziellen Lebenspfad, insbesondere wenn sie regelmässig à-jour gehalten wird.
Wenn dann die «Roaring Twenties» dem Ende entgegen gehen und die Karriere startet, kann sich eine Persönliche Finanzplanung aufdrängen. Diese integriert die Vorsorgeplanung, ist jedoch umfassender und trägt den möglichen neuen Lebenszielen und -umständen besser Rechnung. Nach erfolgreicher Weiterbildung, Karrieresprung, Hochzeit und Familiengründung, Wohneigentum oder Erbschaft eröffnen sich neue Bedürfnisse und Notwendigkeiten.
Wir überprüfen Ihre «Private Vorsorgeplanung» für Alter, Hinterbliebene und Erwerbsunfähigkeit infolge Unfall oder Krankheit. Dies nachhaltig abgestimmt auf die aktuelle sowie anwartschaftliche «Persönliche Pensionskasse» und «AHV/IV». Zudem legen wir die ungefähren Einkommen, Vorsorge- und Vermögensentwicklungen auf die Zeitachse – unter Berücksichtigung von z.B. Hypothekenamortisation, Steueroptimierung und Risikovorsorge.
Sehen Sie dank der «Neutrass Finanzplanung» die finanziellen Entwicklungen der Zukunft
Mit Blick auf die ordentliche - wie eine vorzeitige oder hinausgeschobene - Pensionierung ist es mehr als sinnvoll, zu bestimmten Zeitpunkten einige finanzielle Überlegungen anzustellen. Es ist notwendig, sich rechtzeitig mit den zu erwartenden Leistungen aus den drei Säulen des Schweizer Vorsorgekonzeptes sowie der persönlichen gegenwärtigen sowie zukünftigen Einkommens- und Ausgabenverhältnissen sowie den Vermögens- und Hypothekenverhältnissen zu beschäftigen. Ein frühzeitiger Plan für die finanzielle Gestaltung des Überganges vom Berufsleben in den Ruhestand wird dank der Neutrass Pensionsplanung lukrativ. In Franken gemessen, in Freiheit genossen.
Sehen Sie, wie die Neutrass Pensionsplanung rechtzeitig Ihre Fragen beantwortet
Die Pension ist zwar noch in weiter Ferne, jedoch bereit erkennbar. Mit einer frühzeitigen Pensionsplanung erkennen Sie die Chancen sowie Notwendigkeiten und schaffen sich rechtzeitig den erforderlichen Handlungsspielraum.
- Standortbestimmung
- AHV, Pensionskasse, 3. Säule
- Wohneigentum
- Vermögen
- Ziele und Bedürfnisse
- Lebenssituation (Frau/Kinder, junge zweite Liebe etc.).
- Geschäft
- Planung der finanziellen Notwendigkeiten und Chancen
Die Pension erscheint zwar noch fern, ist in den Gedanken jedoch bereits präsent. Mit einer mittelfristigen Pensionsplanung haben Sie nochmals eine Gelegenheit, auf Basis einer erneuten oder erstmaligen Standortbestimmung die Chancen und Notwendigkeiten zu erkennen, und sich noch einigen Handlungsspielraum zu verschaffen.
- Standortbestimmung
- AHV, Pensionskasse, 3. Säule
- Wohneigentum
- Vermögen
- Ziele und Bedürfnisse
- Lebenssituation (Frau/Kinder, junge zweite Liebe etc.).
- Pensionierungszeitpunkt
- Geschäft / Nachfolgeplanung
- Planung der finanziellen Notwendigkeiten und Chancen
Die Pensionierung wirft sowohl einige konkrete Fragen als auch Handlungsoptionen auf. Diese müssen analysiert werden, da verpasste Chancen lauern – zum Beispiel für eine Steueroptimierung, zu Hypotheken und zu Geldanlagen. Die Standortbestimmung zeigt die Chancen und Notwendigkeiten auf. Es sind jetzt fast jährlich wichtige Entscheidungen zu fällen und Vorkehrungen zu treffen.
- Standortbestimmung
- Ziele und Bedürfnisse
- Haushaltsbudget
- Rente oder Kapital aus Pensionskasse
- Zeitpunkt für Bezug, Teilbezug Pensionskasse und Säule 3a
- Vermögensanlage
- Etappenpläne
- Pensionierungszeitpunkt
- Geschäft / Nachfolgeplanung
- Planung und Vorkehren von Notwendigkeiten und Chancen
Dank frühzeitiger Vorsorge-, Finanz- und Pensionsplanung dürfte der dritte Lebensabschnitt finanziell deutlich vorteilhafter ausfallen. Selbstverständlich werden auch während dieser Phase des Unruhestandes immer wieder Fragen rund um Versicherungen, Vorsorge, Vermögen, Wohneigentum, Erben/Schenken und vieles mehr auftreten. Wir sind für Sie da, zusammen mit allfälligen Expertenpartnern.
Wenn wir von der ganzheitlichen Finanzberatung durch unsere Finanzplaner sprechen, können auch verschiedene Fragestellungen aufkommen, die einen unmittelbaren Bezug zu den Themen von Vorsorge-, Finanz- und Pensionsplanung haben. Bei diesen können wir Sie im Sinne des «ein Ansprechpartner» oder «ein Koordinator» weitgehend unterstützen.
Im Rahmen unserer ganzheitlichen persönlichen Vorsorge-, Pensions- oder Finanzplanung treffen wir auch auf Fragestellungen und Themen, welche in Ergänzung zum Know-how unserer Finanzplaner nach weitergehender Expertise verlangen.
Wir wissen und können nicht alles
Für komplexe Fragestellungen ziehen wir unsere externen Fachspezialisten und Experten als Partner bei. Zudem arbeiten wir auch gerne im Team mit den jeweiligen Partnern von Ihnen zusammen, seien dies Treuhänder, Wirtschaftsberater, Rechtsanwälte, Banken oder Vermögensverwalter.
Erweiterte Finanzberatung aus einer Hand
(teilweise unter Beizug von externen Fachspezialisten/Experten)
- Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung
- Steueroptimierung und Steuerplanung
- Erbschafts- und Schenkungsplanung
- Vermögensberatung und Vermögensplanung
- Vermögensverwaltung
- Hypothekarberatung für Wohneigentum
- Kauf und Verkauf von Wohneigentum und Liegenschaften
- Nachfolgeplanung
- Kauf und Verkauf von Unternehmen
- Arbeits- und Sozialversicherungsrecht
